Chiunque sia alla ricerca di un conto corrente internazionale che sia semplice, versatile e adatto alle imprese, prima o poi si imbatterà nella Georgia. Negli ultimi anni, il piccolo Paese del Caucaso è diventato una destinazione popolare per i nomadi digitali, gli imprenditori e gli investitori, anche grazie alle sue banche stabili, al quadro fiscale favorevole e alla relativa facilità di apertura del conto per gli stranieri. Questo articolo ti spiega tutto ciò che devi sapere sull’apertura di un conto corrente in Georgia: dai requisiti alle procedure, dalle opportunità alle insidie.
Vantaggi di un conto in Georgia
Un conto offshore in Georgia offre numerosi vantaggi nel confronto internazionale. Ecco una panoramica dei più importanti.
Bassa burocrazia e apertura del conto non complicata:
Aprire un conto in Georgia è considerato relativamente facile, soprattutto se paragonato ad altre giurisdizioni. Alcune banche offrono anche assistenza in inglese. È possibile aprire un conto come straniero e costituire una società in tempi relativamente brevi.
Banche stabili con un elevato patrimonio netto:
Le banche georgiane, soprattutto la Bank of Georgia e la TBC Bank, sono considerate solide con un rapporto di patrimonio netto relativamente elevato. Il sistema bancario georgiano non è inoltre eccessivamente indebitato.
Diversificazione valutaria e accesso al capitale:
Un conto in Georgia permette di accedere a diverse valute, tra cui il lari georgiano (GEL), il dollaro statunitense e l’euro. Questo può aiutarti a diversificare meglio il tuo capitale.
Prerequisiti
In quanto cittadino straniero, puoi aprire un conto corrente in Georgia in modo relativamente semplice. I requisiti generali variano a seconda della banca, ma in genere includono
Passaporto valido: È necessario un passaporto valido.
Numero di telefono georgiano: Alcune banche richiedono un numero di telefono locale per aprire un conto, ma non tutte.
Modulo Know Your Customer (KYC): La compilazione di un modulo KYC è comune per ottenere informazioni sulla tua situazione finanziaria e sullo scopo del conto.
Prova di reddito: alcune banche richiedono documenti che dimostrino la fonte e l’ammontare del tuo reddito.
Prova di indirizzo: Anche se non è sempre necessario, potrebbe essere richiesta una prova del tuo indirizzo di residenza.
Procedura
L’apertura di un conto bancario in Georgia come straniero può essere effettuata in due modi: con una visita personale o con una procedura a distanza. Ecco i passaggi dettagliati per entrambe le opzioni:
Apertura di un conto personale
Per aprire un conto di persona, è necessario entrare nel paese e presentarsi in banca.
Preparazione dei documenti richiesti:
Passaporto valido: È necessario il passaporto in corso di validità.
Numero di telefono georgiano: Alcune banche richiedono un numero di telefono locale per comunicare.
Prova di indirizzo: Anche se non è sempre necessario, potrebbe essere richiesta una prova del tuo indirizzo di residenza.
Prova di reddito: Alcune banche richiedono documenti che dimostrino la fonte e l’ammontare del tuo reddito.
Selezione della banca Le banche più popolari per gli stranieri sono la Bank of Georgia e la TBC Bank.
Visita alla filiale Recati in una filiale della banca scelta con i documenti preparati.
Applicazione
Completa il modulo di richiesta della banca.
Invia i documenti richiesti.
Rispondere a domande che fanno parte del processo di “Know Your Customer” (KYC), ad esempio sullo scopo dell’apertura del conto e sulle tue attività finanziarie.
Attivazione dell’account:
Il tuo conto verrà aperto dopo l’autorizzazione.
Riceverai i dati di accesso all’online banking e, se applicabile, una carta di debito che verrà emessa immediatamente o entro pochi giorni.
Apertura del conto a distanza (online o a distanza)
Quando si apre un conto in remoto, cioè senza essere fisicamente presenti, è possibile nominare una persona in loco. L’intero processo è remoto o online per il titolare del conto.
Nomina di un rappresentante autorizzato
Conferisci una procura notarile (POA) a una persona di fiducia o a un avvocato in Georgia affinché possa agire per tuo conto.
Preparazione del documento
Autentica e apostille: Fai autenticare la procura e una copia del tuo passaporto e, se necessario, fai apporre l’apostille.
Traduzione: Fai tradurre tutti i documenti in georgiano e falli autenticare.
Richiesta da parte del rappresentante autorizzato
Il tuo rappresentante presenta i documenti richiesti alla banca selezionata e svolge il processo KYC per conto tuo.
Attivazione dell’account
Dopo l’esito positivo della verifica, il conto viene aperto.
Il tuo rappresentante autorizzato può inviarti i dati di accesso e le tessere o conservarli fino a quando non li ritirerai di persona.
DOMANDE FREQUENTI
Una panoramica delle domande più frequenti sull’attività bancaria offshore in Georgia.
Un account Georgia è al 100% anonimo?
A seconda di come lo si imposta. In linea di massima, la Georgia sta implementando o partecipando al CRS dal 2024 e quindi è solo condizionatamente un conto anonimo. Tuttavia, il fattore decisivo è l’indicazione del luogo di residenza. Questo perché la banca o la Georgia scambiano i dati con il paese da te indicato.
Esperienza
Abbiamo avuto esperienze molto positive con la Georgia, soprattutto con la TBC Bank. A nostro avviso, è quasi obbligatoria in ogni portafoglio offshore e l’apertura può essere gestita in modo molto semplice e conveniente tramite noi. Rispetto ad altre banche offshore, il processo di apertura è più veloce e non è richiesto un deposito minimo.
Sommario
Un conto bancario in Georgia è facilmente accessibile agli stranieri e offre condizioni interessanti. Le banche sono stabili e la gestione del conto è estremamente semplice, oltre che poco onerosa.
I requisiti per aprire un conto sono semplici: un passaporto valido, possibilmente un numero di telefono georgiano, una prova di indirizzo o di reddito, se necessario, e la compilazione di un modulo KYC. La procedura è semplice: è possibile recarsi di persona presso la banca oppure, con una procura, a distanza.
Tuttavia, grazie all’appartenenza al CRS, non si tratta di un conto segreto. conto segreto – Chiunque abbia bisogno o voglia di mantenere la trasparenza nei confronti del proprio paese d’origine dovrebbe includere questo aspetto nella propria pianificazione o tenerlo in considerazione quando fornisce il proprio indirizzo di residenza.
