Cualquiera que busque una cuenta bancaria internacional sencilla, versátil y favorable para los negocios se encontrará tarde o temprano con Georgia. Este pequeño país del Cáucaso se ha convertido en los últimos años en un destino popular para nómadas digitales, empresarios e inversores, entre otras cosas por la estabilidad de sus bancos, su marco fiscal favorable y la relativa facilidad de apertura de cuentas para extranjeros. Este artículo explica todo lo que necesitas saber sobre la apertura de una cuenta bancaria en Georgia, desde los requisitos y procedimientos hasta las oportunidades y dificultades.
Ventajas de una cuenta en Georgia
Una cuenta offshore en Georgia ofrece numerosas ventajas en comparación internacional. He aquí un resumen de las más importantes.
Baja burocracia y apertura de cuenta sin complicaciones:
Abrir una cuenta en Georgia se considera comparativamente fácil, sobre todo si se compara con otras jurisdicciones. Algunos bancos también ofrecen asistencia en inglés. Es posible abrir una cuenta como extranjero y crear una empresa con relativa rapidez.
Bancos estables con elevados fondos propios:
Se considera que los bancos georgianos, sobre todo el Banco de Georgia y el TBC Bank, tienen una posición sólida, con un coeficiente de fondos propios relativamente elevado. El sistema bancario georgiano tampoco está excesivamente endeudado.
Diversificación de divisas y acceso al capital:
Una cuenta en Georgia permite acceder a varias divisas, como el lari georgiano (GEL), el dólar estadounidense y el euro. Esto puede ayudarte a diversificar mejor tu capital.
Requisitos previos para comprar una casa en Dubai
Como ciudadano extranjero, puedes abrir una cuenta bancaria en Georgia con relativa facilidad. Los requisitos generales varían según el banco, pero suelen incluir
Pasaporte en vigor: Se requiere un pasaporte válido.
Número de teléfono georgiano: Algunos bancos exigen un número de teléfono local para abrir una cuenta, pero no todos.
Formulario “Conoce a tu cliente” (CSC): Rellenar un formulario CSC es habitual para obtener información sobre tu situación financiera y la finalidad de la cuenta.
Prueba de ingresos: Algunos bancos exigen documentos que prueben tu fuente y cantidad de ingresos.
Justificante de domicilio: Aunque no siempre es necesario, puede solicitarse un justificante de tu dirección residencial.
Proceso de compra de una vivienda en Dubai
Abrir una cuenta bancaria en Georgia como extranjero puede hacerse de dos formas: mediante visita personal o por procedimiento a distancia. Aquí tienes los pasos detallados para ambas opciones:
Apertura de cuenta personal
Para abrir una cuenta en persona, es necesario entrar en el país y presentarse en el banco.
Preparación de los documentos requeridos:
Pasaporte en vigor: Se requiere tu pasaporte en vigor.
Número de teléfono georgiano: Algunos bancos exigen un número de teléfono local para la comunicación.
Justificante de domicilio: Aunque no siempre es necesario, puede solicitarse un justificante de tu dirección residencial.
Prueba de ingresos: Algunos bancos exigen documentos que prueben tu fuente y cantidad de ingresos.
Selección de bancos Los bancos más populares entre los extranjeros son el Banco de Georgia y el Banco TBC.
Visita a la sucursal Acude a una sucursal del banco elegido con los documentos preparados.
Aplicación
Rellena el formulario de solicitud del banco.
Presenta los documentos requeridos.
Responder a preguntas como parte del proceso “Conoce a tu cliente” (CSC), por ejemplo, sobre el propósito de abrir una cuenta y tus actividades financieras.
Activación de la cuenta:
Tras la aprobación, se abrirá tu cuenta.
Recibirás los datos de acceso a la banca electrónica y, si procede, una tarjeta de débito, que se emitirá inmediatamente o en unos días.
Apertura remota de cuentas (en línea o a distancia)
Al abrir una cuenta a distancia, es decir, abrir una cuenta sin estar físicamente presente, se puede designar a alguien localmente. Todo el proceso es a distancia u online para el titular de la cuenta.
Nombramiento de un representante autorizado
Otorga un Poder Notarial (POA) a una persona de confianza o a un abogado de Georgia para que pueda actuar en tu nombre.
Preparación de documentos
Notarización y apostilla: Haz que el poder notarial y una copia de tu pasaporte sean legalizados ante notario y, si es necesario, apostillados.
Traducción: Haz que todos los documentos se traduzcan al georgiano y también se legalicen ante notario.
Solicitud del representante autorizado
Tu representante presenta los documentos necesarios al banco seleccionado y realiza el proceso KYC en tu nombre.
Activación de la cuenta
Tras una verificación correcta, se abre la cuenta.
Tu representante autorizado puede enviarte los datos de acceso y las tarjetas o conservarlos hasta que los recojas en persona.
PREGUNTAS FRECUENTES
Un resumen de las preguntas más frecuentes sobre la banca extraterritorial en Georgia.
¿Es una cuenta de Georgia 100% anónima?
Depende de cómo lo establezcas. En principio, Georgia aplica o participa en el SIR desde 2024 y, por tanto, sólo es condicionalmente una cuenta anónima. Sin embargo, el factor decisivo es, en última instancia, la indicación del lugar de residencia. Esto se debe a que el banco o Georgia intercambia datos con el país que especifiques.
Experiencia de vivir en Dubai
Hemos tenido experiencias muy positivas con Georgia, especialmente con TBC Bank. En nuestra opinión, es casi obligatorio en toda cartera offshore y la apertura también puede gestionarse de forma muy sencilla y rentable a través de nosotros. En comparación con otros bancos extraterritoriales, el proceso de apertura es más rápido y no se exige un depósito mínimo.
Resumen
Una cuenta bancaria en Georgia es de fácil acceso para los extranjeros y ofrece condiciones atractivas. Los bancos son estables y la gestión de las cuentas es muy sencilla, además de poco onerosa.
Los requisitos para abrir una cuenta son sencillos: un pasaporte válido, posiblemente un número de teléfono georgiano, un justificante de domicilio o de ingresos, si es necesario, y rellenar un formulario CSC. El proceso es sencillo, bien visitando el banco en persona o, con un poder notarial, a distancia.
Sin embargo, debido a la pertenencia al CRS no es una cuenta cuenta secreta – Cualquiera que necesite o quiera mantener la transparencia hacia su país de origen debe incluir esto en su planificación o tenerlo en cuenta al facilitar su dirección residencial.
