Во времена политической и экономической неопределенности и сокращения частной жизни (ЕС) оффшорные счета становятся все более популярными. Они также являются неотъемлемой частью теории флага.
Но что такое оффшорный счет, какими преимуществами он обладает и как его получить?
Ответы на все эти вопросы Вы найдете в этой статье. Во-первых: Эта статья предназначена для информирования о возможностях легального использования и не является руководством по уклонению от уплаты налогов, отмыванию денег или чему-либо подобному.
Что такое оффшорный счет?
Оффшорный банковский счет – это банковский счет, который ведется в стране, отличной от страны проживания владельца счета. Часто такие счета открываются в странах, предлагающих выгодные налоговые условия, высокую степень конфиденциальности и строгие законы о банковской тайне. Основными особенностями и преимуществами оффшорного банковского счета являются:
Налоговые преимущества: Во многих оффшорных финансовых центрах налоги на процентный доход, прирост капитала и наследство низкие или вообще отсутствуют, что может привести к значительной экономии на налогах.
Защита активов: Оффшорные счета могут помочь защитить активы от судебных исков, кредиторов и политической нестабильности в родной стране.
Защита данных: Страны со строгими законами о банковской тайне обеспечивают высокий уровень конфиденциальности и защищают личность и финансовую информацию владельцев счетов. Что касается защиты данных и анонимности, мы опубликовали отдельную статью с лучшие страны и банки для анонимного банковского обслуживания Опубликовано.
Разнообразие валют: Оффшорные банковские счета часто предлагают возможность работать в разных валютах, что может быть выгодно при ведении международного бизнеса и путешествиях.
Международная диверсификация: Переводя активы в разные юрисдикции, можно лучше распределить риски и диверсифицировать портфель.
Однако важно отметить, что оффшорные банковские счета часто ассоциируются с такими негативными явлениями, как отмывание денег, уклонение от уплаты налогов и незаконная деятельность. Многие страны ввели строгие законы для борьбы с подобной практикой, и использование оффшорного банковского счета обычно требует надлежащей налоговой отчетности и соблюдения законов страны, в которой находится владелец счета.
Откройте оффшорный счет – пошаговое руководство
Ниже приводится краткое руководство или обзор всех шагов, связанных с открытием счета в оффшорной юрисдикции.
1. Проведите исследование и выберите подходящую юрисдикцию
- Учитывайте несколько факторов: ищите страну с благоприятным банковским законодательством, политической стабильностью и надежными финансовыми нормами.
- Любимые юрисдикции: Популярностью пользуются Швейцария, Каймановы острова, Сингапур и другие. Подробнее об этом ниже!
2. выберите банк
- Репутация и услуги: Выберите банк с хорошей репутацией, который предлагает необходимые Вам услуги (например, интернет-банкинг, мультивалютные счета).
- Требования банка: В разных банках действуют разные требования и комиссии. Внимательно ознакомьтесь с ними.
3. соберите необходимые документы
- Удостоверение личности: Действительный паспорт или удостоверение личности, выданное правительством.
- Подтверждение адреса: текущий счет за электричество, выписка с банковского счета или договор аренды жилья.
- Происхождение средств: Документы, подтверждающие происхождение Ваших средств (например, расчетные листки, справки о доходах для компаний).
- Справки из банка: Некоторые банки требуют справки из Вашего нынешнего банка.
4. подайте заявление
- Онлайн или лично: В некоторых банках Вы можете подать заявку онлайн, в других Вам придется прийти лично.
- Заполните анкеты: Заполните анкеты банка и представьте все необходимые документы.
5. обзор и должная осмотрительность
- Проверки на соответствие нормам: Банк проводит комплексные проверки, чтобы соответствовать нормам по борьбе с отмыванием денег (AML) и знанию своих клиентов (KYC).
- Дополнительная информация: Будьте готовы предоставить дополнительную информацию или документы, если Вас об этом попросят.
6. первоначальный депозит
- Минимальный депозит: Некоторые банки требуют внести первоначальный депозит для активации счета. Убедитесь, что Вы выполнили минимальный депозит.
- Денежный перевод: Переведите первоначальный депозит с Вашего банковского счета в родной стране на Ваш новый оффшорный счет.
7. активация учетной записи
- Подтверждение: Как только Ваша заявка будет одобрена, а первый депозит внесен, банк активирует Ваш счет.
- Детали счета: Вы получите детали Вашего счета, включая номер счета, доступ к онлайн-банкингу и любые связанные с ним дебетовые/кредитные карты.
8. поддерживать соответствие
- Регулярная отчетность: Убедитесь, что Вы соблюдаете налоговое законодательство своей страны в отношении иностранных счетов. Это может означать, что Вы должны отчитываться о состоянии счета и всех связанных с ним доходах перед налоговыми органами.
- Будьте в курсе событий: Будьте в курсе всех изменений в банковском законодательстве как в оффшорной стране, так и в Вашей родной стране.
ТОП-7 стран для оффшорных банковских операций
Ниже приведен список стран, которые за последние годы зарекомендовали себя как отличные юрисдикции для оффшорного банкинга и открытия счетов. Этот порядок не является ранжированием, поскольку у каждой страны есть свои преимущества и недостатки, и Вы всегда должны выбирать юрисдикцию, подходящую для Ваших индивидуальных потребностей.
1 Сингапур
Сингапур, безусловно, является одним из лучших мест в мире для ведения банковских счетов в частных банках. Если у Вас подходящий профиль клиента и Вы можете позволить себе банковское обслуживание здесь, Вам определенно стоит задуматься об этом.
Короче говоря, банки Сингапура финансово ответственны, хорошо капитализированы и (как только Вы там окажетесь) предлагают первоклассный сервис. То же самое можно сказать и о стране. Сингапур – одна из самых управляемых стран в мире, что очень важно, когда Вам нужно решить, где открыть оффшорные счета и разместить свои сбережения.
При этом Сингапур находится на границе между банковским обслуживанием нерезидентов и оффшорным банковским обслуживанием. Другими словами, банкам Сингапура, как правило, нужны клиенты с местными или региональными связями.
Кроме того, потенциальные клиенты из многих стран (США, ЕС, Калифорния, Великобритания) должны ожидать ограничений на банковские продукты и услуги, к которым они имеют доступ.
Депозиты начинаются от 200 000 долларов США для Premier Banking. Клиенты, желающие воспользоваться услугами Private Banking, должны планировать депозит в размере от 1 000 000 до 3 000 000 долларов США.
- Уровень риска: Низкий
- Счета: Премьер, Частный и Бизнес
- Дистанционное открытие: Да
- Сложность открытия: Сложно
- Минимальный депозит: средний-высокий
2. Швейцария
Швейцарский банковский сектор имеет репутацию сложного для навигации, очень секретного и непрозрачного. Однако это справедливо только в том случае, если Вы не можете сделать квалифицированный депозит.
Швейцарские банки ориентированы на очень состоятельных клиентов. На этом уровне можно решить проблемы с местом жительства, прояснить вопросы, связанные с доходами, и все можно обсудить.
Другими словами: В то время как банки в других странах отказали бы соискателю, швейцарские банки используют экспертов по соблюдению нормативных требований и аудиторов, чтобы ознакомиться с клиентом перед открытием счета.
Одним словом, швейцарские банки знакомы с очень сложными источниками дохода и международными профилями клиентов и помогают потенциальным клиентам преодолеть проблемы, связанные с соблюдением нормативных требований.
Хотя в Швейцарии можно открыть банковский счет за 10 000 долларов США, для открытия настоящего счета в швейцарском банке требуется депозит в размере не менее 500 000 долларов США и намерение инвестировать через отдел управления состоянием банка.
- Уровень риска: Низкий
- Счета: Частные
- Дистанционное открытие: Да
- Сложность открытия: Средняя
- Минимальный депозит: высокий
3-й Лихтенштейн
Лихтенштейн – один из крупнейших в мире центров офшорного богатства. При этом его длина составляет всего 25 километров, и подавляющее большинство людей не смогли бы найти его на карте.
Это крошечное немецкоязычное княжество расположено между Австрией и Швейцарией, использует швейцарский франк (CHF) и имеет экономический и валютный союз со Швейцарией.
Неудивительно, что Вы не приезжаете в Лихтенштейн, чтобы заниматься личными или деловыми банковскими операциями.
Вместо этого этот крошечный анклав подходит только для управления активами и частного банковского бизнеса.
Другими словами: Если Вы не хотите инвестировать значительную часть своих вкладов, Вам следует выбрать один из других оффшорных банковских центров.
Наконец, Лихтенштейн может подойти для ведения бизнеса с высоким уровнем риска, если компания внесет квалифицированный депозит (обычно 1 000 000 долларов США) и инвестирует оставшуюся часть средств. Депозиты начинаются от USD 500,000 до USD 3,000,000.
- Уровень риска: Низкий
- Счета: Частные
- Дистанционное открытие: Да
- Сложность открытия: Средняя
- Минимальный депозит: высокий
4 Каймановы острова
Эксперты отрасли знают, что Каймановы острова – одна из самых важных юрисдикций в мире оффшорного банкинга. И не зря…
Каймановы острова являются пятым по величине финансовым центром в мире, здесь сосредоточено 75% мировых хедж-фондов и хранится $674 млрд. депозитов – неплохо для страны с населением в 60 000 человек.
Но открыть банковский счет на Каймановых островах не так-то просто. На самом деле, это одна из самых сложных юрисдикций для открытия счетов как для частных лиц, так и для компаний. В большинстве случаев для того, чтобы открыть здесь счет, Вам необходимо иметь конкретную (доказуемую) экономическую сущность.
Но это не значит, что это невозможно. И если Вы хотите открыть оффшорный банковский счет, наша команда может Вам помочь – при условии, что Вы соответствуете финансовым требованиям для открытия счета.
Депозиты начинаются от 200 000 долларов США для частных и бизнес-клиентов. Клиентам, желающим открыть частный счет, следует планировать депозит в размере от 1 000 000 до 3 000 000 долларов США.
- Уровень риска: Низкий
- Счета: личные, частные и бизнес
- Дистанционное открытие: Да
- Сложность открытия: Очень трудно
- Минимальный депозит: высокий
5 Люксембург
Люксембург – это оффшорный финансовый центр на стероидах. Он предлагает частные банковские услуги, как Швейцария, инвестиционные фонды, как Каймановы острова, и налоговую эффективность, как Нидерланды. Поэтому неудивительно, что это крошечное государство является второй по богатству страной в мире и домом для одного из крупнейших финансовых центров в мире.
Это буквально налоговая гавань, которую используют другие налоговые гавани. Но что действительно интересно, так это то, что “обычные” люди (и их компании) тоже могут им пользоваться.
Поэтому независимо от того, являетесь ли Вы частным лицом, предпринимателем, инвестором, крупной компанией или инвестиционным фондом, Люксембург стоит того, чтобы к нему присмотреться.
Но люди и предприятия приезжают в Люксембург, чтобы создать богатство, структурировать налоги, защитить активы, найти креативное финансирование, спланировать имущество и повысить эффективность корпоративного налогообложения.
Депозиты начинаются от 1,000,000 до 3,000,000 долларов США, но обязательства обычно
- Уровень риска: Низкий
- Счета: Частные
- Дистанционное открытие: Да
- Сложность открытия: Средняя
- Минимальный депозит: высокий
6. джерси
Джерси – уникальный вариант оффшорного банковского обслуживания, поскольку он предлагает банковские услуги для частных лиц, частных клиентов, предприятий и даже кастодианов. Некоторые банки Джерси также предлагают ипотечные кредиты на недвижимость в Великобритании и некоторых странах ЕС.
Политический ландшафт в Джерси прост и предсказуем. У законодателей есть негласное правило: делать то, что отвечает интересам финансового сектора. Короче говоря, Джерси – это либертарианский банковский рай.
По нашему опыту, банкиры Джерси открыты и гибки. Другими словами, они готовы сотрудничать с потенциальными клиентами до определенной степени.
Если клиент хочет сделать более крупный вклад, его проверят на соответствие требованиям, чтобы определить, могут ли его принять в банк. Это важно для потенциальных клиентов с высоким уровнем риска или источником дохода.
Депозиты начинаются от 75 000 долларов США для Premier Banking. Клиенты, желающие воспользоваться услугами Private Banking, должны планировать депозит в размере не менее 500 000-1 000 000 долларов США.
- Уровень риска: Низкий
- Аккаунты: Премьер и Частный
- Дистанционное открытие: Да
- Сложность открытия: Средняя
- Минимальный депозит: средний-высокий
7 Панама
Панамские банковские счета – это легкий “первый шаг” в мир оффшорных банковских услуг. К ним легко получить доступ, они требуют небольших депозитов и, как правило, принимают международные профили.
Панама также является вариантом для многих оффшорных структур. Однако важно отметить, что банки здесь отдают предпочтение местным связям.
Внутри страны Панама имеет предсказуемый политический и экономический ландшафт благодаря Панамскому каналу. Однако на международном уровне Панама имеет несчастье быть одной из немногих стран, которые находятся во всех трех международных “черных списках” (Великобритании, ЕС и FATF).
Хотя мы считаем, что эти черные списки носят в основном политический характер, включение в них может оказать влияние на банковский сектор страны. В частности, это касается отправки и получения международных переводов.
Начальные депозиты начинаются от 10 000 долларов США для частных и бизнес-клиентов.
Клиенты, желающие открыть частный банковский счет, должны планировать депозит в размере от 100 000 до 500 000 долларов США.
- Уровень риска: Низкий
- Счета: частные и бизнес
- Дистанционное открытие: Да
- Сложность открытия: Средняя
- Минимальный депозит: Низкий
Бонус: Джорджия
Еще одна страна, которая особенно хорошо развивалась в экономическом плане в последние годы, – это Грузия. Она расположена недалеко от Европы, и географически до нее очень легко добраться. С точки зрения оффшорного банкинга она особенно популярна среди новичков, поскольку счета можно открывать удаленно (через нас), а минимальный депозит отсутствует. В частности, TBC Bank зарекомендовал себя как надежный банк для простого и незамысловатого оффшорного банкинга. Мы будем рады оказать Вам поддержку в открытием счета в Грузии.
Советы
Вот самые важные советы для успешного оффшорного банкинга.
- Обратитесь за профессиональным советом: Обратитесь к финансовым или юридическим консультантам, специализирующимся на оффшорных банковских операциях, чтобы Вы могли принимать взвешенные решения.
- Будьте честны: Предоставляйте правдивую и точную информацию, чтобы избежать юридических проблем.
- Поймите все расходы: Узнайте обо всех комиссионных, связанных с открытием и обслуживанием оффшорного счета.
Напротив, следующие моменты часто становятся камнем преткновения, и их обязательно нужно принимать во внимание.
- Игнорирование юридических обязательств: Если Вы не сообщите о своем офшорном счете в налоговые органы, это может привести к серьезным штрафам.
- Выбор неправильной юрисдикции: Не все оффшорные юрисдикции одинаковы. В некоторых из них могут быть более высокие риски или менее благоприятные законы.
- Не обращайте внимания на комиссии: Обратите внимание на структуру банковских комиссий, чтобы избежать непредвиденных расходов.
Следуя этим шагам и внимательно относясь к соблюдению требований и исследованиям, Вы сможете успешно открыть оффшорный банковский счет и управлять им.
Mehr Freiheit?
Auf unserem YouTube Kanal gibt es täglich kostenlos neue Updates rund um die Thema Steuerreduktion, Vermögensschutz und Auswanderung.
