Si vous cherchez un compte bancaire international qui soit simple, polyvalent et favorable aux entreprises, vous tomberez tôt ou tard sur la Géorgie. Ce petit pays du Caucase est devenu ces dernières années une destination populaire pour les nomades numériques, les entrepreneurs et les investisseurs – notamment en raison de ses banques stables, de son cadre fiscal favorable et de l’ouverture relativement simple d’un compte pour les étrangers. Cet article explique tout ce qu’il faut savoir sur l’ouverture d’un compte bancaire en Géorgie – des conditions préalables à la procédure, en passant par les opportunités et les pièges à éviter.
Avantages d’un compte en Géorgie
Un compte offshore en Géorgie offre de nombreux avantages en comparaison internationale. Voici un aperçu des plus importants.
Peu de bureaucratie et ouverture de compte simple :
L’ouverture d’un compte en Géorgie est considérée comme relativement simple, surtout en comparaison avec d’autres juridictions. Certaines banques proposent également une assistance en anglais. Il est possible d’ouvrir un compte en tant qu’étranger et de créer une entreprise assez rapidement.
Des banques stables avec des fonds propres élevés :
Les banques géorgiennes, notamment la Bank of Georgia et la TBC Bank, sont considérées comme solides, avec un niveau de fonds propres relativement élevé. De plus, le système bancaire géorgien n’est pas excessivement endetté.
Diversification des devises et accès au capital :
Un compte en Géorgie permet d’accéder à plusieurs devises, dont le lari géorgien (GEL), le dollar américain et l’euro. Cela peut aider à mieux diversifier son capital.
Conditions préalables
En tant que citoyen étranger, il est relativement facile d’ouvrir un compte bancaire en Géorgie. Les conditions générales varient d’une banque à l’autre, mais elles incluent en général
Un passeport en cours de validité : Un passeport à jour est nécessaire.
Numéro de téléphone géorgien : Certaines banques exigent un numéro de téléphone local pour l’ouverture d’un compte, mais pas toutes.
Formulaire Know Your Customer (KYC) : Il est courant de remplir un formulaire KYC pour obtenir des informations sur votre situation financière et l’objet de votre compte.
Preuve de revenus : certaines banques exigent des documents prouvant la source et le montant de vos revenus.
Preuve de l’adresse : Bien que cela ne soit pas toujours nécessaire, une preuve de votre adresse de résidence peut être demandée.
Déroulement
L’ouverture d’un compte bancaire en Géorgie en tant qu’étranger peut se faire de deux manières : par visite personnelle ou par téléprocédure. Voici les étapes détaillées pour les deux options :
Ouverture de compte en personne
Pour l’ouverture d’un compte en personne, il est nécessaire de se déplacer et de se présenter à la banque.
Préparation des documents nécessaires :
Un passeport en cours de validité : Votre passeport actuel est nécessaire.
Numéro de téléphone géorgien : Certaines banques exigent un numéro de téléphone local pour les communications.
Preuve de l’adresse : Bien que cela ne soit pas toujours nécessaire, une preuve de votre adresse de résidence peut être demandée.
Preuve de revenus : Certaines banques exigent des documents prouvant la source et le montant de vos revenus.
Choix de la banque Les banques populaires pour les étrangers sont la Bank of Georgia et la TBC Bank.
Visite de l’agence Rendez-vous dans une agence de la banque choisie avec les documents préparés.
Demande de subvention
Remplissez le formulaire de demande de la banque.
Soumettez les documents requis.
Répondez aux questions dans le cadre du processus “Know Your Customer” (KYC), par exemple sur le but de l’ouverture du compte et vos activités financières.
Activation du compte :
Une fois approuvé, votre compte est ouvert.
Vous recevrez des codes d’accès pour les services bancaires en ligne et, le cas échéant, une carte de débit qui vous sera remise immédiatement ou dans un délai de quelques jours.
Ouverture de compte à distance (en ligne ou à distance)
L’ouverture de compte à distance, c’est-à-dire l’ouverture d’un compte sans présence physique, permet de mandater quelqu’un sur place. La procédure complète est ici à distance ou en ligne pour le propriétaire du compte.
Désignation d’un mandataire
Donnez une procuration notariée (Power of Attorney, POA) à une personne de confiance ou à un avocat en Géorgie afin qu’il puisse agir en votre nom.
Préparation des documents
Légalisation par un notaire et apostille : Faites certifier la procuration et une copie de votre passeport par un notaire et, si nécessaire, faites apposer une apostille.
Traduction : Faites traduire tous les documents en géorgien et faites-les également certifier par un notaire.
Dépôt de la demande par le mandataire
Votre représentant soumet les documents requis à la banque choisie et suit le processus KYC en votre nom.
Activation de compte
Une fois la vérification effectuée avec succès, le compte est ouvert.
Votre mandataire peut vous envoyer ou conserver les codes d’accès et les cartes jusqu’à ce que vous veniez les chercher en personne.
FAQ
Aperçu des questions les plus fréquemment posées sur les services bancaires offshore en Géorgie.
Un compte Géorgie est-il 100% anonyme ?
Tout dépend de la manière dont vous le mettez en place. En principe, la Géorgie met en œuvre ou participe au SIR depuis 2024 et n’est donc que partiellement un compte anonyme. En fin de compte, c’est l’indication du domicile qui est décisive. En effet, la banque ou la Géorgie échange des données avec le pays que vous indiquez.
Expériences
Nous avons eu une expérience très positive avec la Géorgie, en particulier avec la TBC Bank. Nous pensons qu’elle est presque obligatoire dans tout portefeuille offshore et que l’ouverture peut se faire très facilement et à moindre coût par notre intermédiaire. Par rapport à d’autres banques offshore, l’ouverture est plus rapide et aucun dépôt minimum n’est requis.
Résumé
Un compte bancaire en Géorgie est facilement accessible aux étrangers et offre des conditions intéressantes. Les banques sont stables et la gestion des comptes est très simple et peu coûteuse.
Les conditions d’ouverture d’un compte sont simples : un passeport en cours de validité, éventuellement un numéro de téléphone géorgien, éventuellement un justificatif d’adresse ou de revenus et le remplissage d’un formulaire KYC. La procédure est simple, soit en se rendant personnellement à la banque, soit, avec une procuration, à distance.
Toutefois, en raison de son affiliation à CRS, il n’est pas un compte secret – les personnes qui doivent ou souhaitent faire preuve de transparence vis-à-vis de leur pays d’origine devraient en tenir compte dans leur planification ou lors de la déclaration de leur adresse de résidence.
