Тот, кто ищет простой, универсальный и удобный для бизнеса международный банковский счет, рано или поздно столкнется с Грузией. Эта небольшая страна на Кавказе в последние годы стала популярным направлением для цифровых кочевников, предпринимателей и инвесторов – не в последнюю очередь благодаря стабильным банкам, благоприятной налоговой системе и сравнительно простому открытию счета для иностранцев. В этой статье описано все, что Вам нужно знать об открытии банковского счета в Грузии – от требований и процедур до возможностей и подводных камней.
Преимущества счета в Грузии
Офшорный счет в Грузии имеет множество преимуществ по сравнению с другими. Ниже представлен обзор наиболее важных из них.
Низкий уровень бюрократии и простота открытия счета:
Открытие счета в Грузии считается сравнительно простым, особенно по сравнению с другими юрисдикциями. Некоторые банки также предлагают поддержку на английском языке. Можно открыть счет как иностранец и относительно быстро создать компанию.
Стабильные банки с высоким уровнем собственного капитала:
Грузинские банки, прежде всего Банк Грузии и TBC Bank, считаются стабильными с относительно высоким уровнем собственного капитала. Грузинская банковская система также не имеет чрезмерной задолженности.
Диверсификация валют и доступ к капиталу:
Счет в Грузии позволяет получить доступ к нескольким валютам, включая грузинский лари (GEL), доллар США и евро. Это может помочь лучше диверсифицировать Ваш капитал.
Пререквизиты
Будучи иностранным гражданином, Вы можете сравнительно легко открыть банковский счет в Грузии. Общие требования зависят от банка, но, как правило, включают в себя следующее
Действительный паспорт: Требуется действующий паспорт.
Грузинский номер телефона: Некоторые банки требуют местный номер телефона для открытия счета, но не все.
Форма “Знай своего клиента” (KYC): Заполнение формы KYC обычно необходимо для получения информации о Вашем финансовом положении и назначении счета.
Подтверждение дохода: Некоторые банки требуют документы, подтверждающие источник и размер Вашего дохода.
Подтверждение адреса: Хотя это не всегда требуется, подтверждение Вашего адреса проживания может быть запрошено.
Процедура
Открытие банковского счета в Грузии для иностранца может быть сделано двумя способами: при личном посещении или дистанционно. Вот подробные шаги для обоих вариантов:
Открытие личного счета
При открытии счета лично, необходимо въехать в страну и явиться в банк.
Подготовьте необходимые документы:
Действующий паспорт: Ваш действующий паспорт обязателен.
Грузинский номер телефона: Некоторые банки требуют местный номер телефона для связи.
Подтверждение адреса: Хотя это не всегда требуется, подтверждение Вашего адреса проживания может быть запрошено.
Подтверждение дохода: Некоторые банки требуют документы, подтверждающие источник и размер Вашего дохода.
Выбор банка Популярными банками для иностранцев являются Bank of Georgia и TBC Bank.
Посещение отделения С подготовленными документами отправляйтесь в отделение выбранного банка.
Приложение
Заполните форму заявления в банке.
Подайте необходимые документы.
Ответьте на вопросы в рамках процесса “Знай своего клиента” (KYC), например, о цели открытия счета и Вашей финансовой деятельности.
Активация аккаунта:
После одобрения Ваш счет будет открыт.
Вы получите данные для доступа к интернет-банкингу и, при необходимости, дебетовую карту, которая будет выпущена либо сразу, либо в течение нескольких дней.
Удаленное открытие счета (онлайн или дистанционно)
При удаленном открытии счета, т.е. открытии счета без физического присутствия, можно назначить человека на месте. Для владельца счета весь процесс происходит удаленно или в режиме онлайн.
Назначение уполномоченного представителя
Предоставьте нотариально заверенную доверенность (POA) доверенному лицу или адвокату в Джорджии, чтобы они могли действовать от Вашего имени.
Подготовка документов
Нотариальное заверение и апостиль: Заверьте доверенность и копию Вашего паспорта нотариально и, при необходимости, поставьте апостиль.
Перевод: Переведите все документы на грузинский язык, а также заверьте их нотариально.
Заявление уполномоченного представителя
Ваш представитель подает необходимые документы в выбранный банк и проходит процесс KYC от Вашего имени.
Активация учетной записи
После успешной верификации счет будет открыт.
Ваш уполномоченный представитель может выслать Вам данные доступа и карты или хранить их до тех пор, пока Вы не заберете их лично.
ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ
Обзор наиболее часто задаваемых вопросов об оффшорных банковских операциях в Грузии.
Является ли аккаунт в Джорджии 100% анономным?
В зависимости от того, как Вы его настроите. В принципе, Грузия внедряет или участвует в CRS с 2024 года и поэтому лишь условно является анонимный аккаунт. Однако решающим фактором в конечном итоге является указание места жительства. Это связано с тем, что банк или Грузия обмениваются данными с указанной Вами страной.
Опыт
У нас был очень положительный опыт работы с Грузией, особенно с TBC Bank. По нашему мнению, этот банк является практически обязательным в каждом оффшорном портфеле, и его открытие также может быть очень легко и экономически эффективно осуществлено через нас. По сравнению с другими оффшорными банками, процесс открытия происходит быстрее, а минимальный депозит не требуется.
Резюме
Банковский счет в Грузии легко доступен для иностранцев и предлагает привлекательные условия. Банки стабильны, а управление счетом чрезвычайно простое и, кроме того, не требует больших затрат.
Требования для открытия счета просты: действующий паспорт, возможно, грузинский номер телефона, подтверждение адреса или дохода, если необходимо, и заполнение формы KYC. Процесс открытия счета прост – либо Вы лично посетите банк, либо, при наличии доверенности, дистанционно.
Однако, благодаря членству в CRS, это не секретный счет. секретный счет – Тот, кому необходимо или хочется сохранить прозрачность по отношению к своей стране, должен предусмотреть это в своем планировании или принять во внимание при указании адреса проживания.
