Vielen Anlegern ist die Kapitalertragssteuer in Deutschland oder Österreich zu hoch angesetzt. Denn bei Verlust hilft der Staat nicht, aber bei Gewinn greift er ordentlich zu. Deshalb hier ein umfangreicher Artikel über die besten Länder zum Auswandern, welche keine Kapitalertragssteuer besitzen bzw. fordern.
Was ist die KESt.?
Die Kapitalertragssteuer fällt auf alle Gewinne von Kapitalerträgen an. Darunter fallen in den meisten Ländern Aktien, Derivate, Zinsen, Anleihen, Kryptos und weitere Wertpapiere. In manchen Ländern wie Österreich fällt diese auch auf Dividenausschüttungen von Kapitalgesellschaften wie GmBHs an.
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Mehr Informationen7 Länder ohne Kapitalertragssteuer
Nachfolgend die Liste an Länder, die keine Steuern auf Kapitalerträge erheben und in denen Kapitalgewinne somit steuerfrei sind.
Monaco
Das vermutlich bekannteste Land ohne Steuern auf Kapitalerträge in Europa ist Monaco. Generell ist das Steuersystem in Monaco sehr vorteilhaft für Menschen mit großen Vermögen und Einkommen. Denn auf privater Ebene gibt es weitgehend keine Steuern auf Einkünfte unterschiedlichster Art.
VAE / Dubai
Ein weiteres beliebtes Land für Auswanderer sind die VAE, allen voran die Stadt Dubai. Auch hier gibt es keine Steuern auf Kapitalerträge durch Aktiengewinne, Kryptowährungen, Zinsen und Co.. Einkommen für Privatpersonen werden generell nicht besteuert. Somit sind auch die Steuern in Dubai sehr interessant für Vermögende Expats.
Schweiz
Das Steuersystem in der Schweiz ist durchaus komplex, da es auf drei Ebenen aufgebaut ist (Bund, Kanton und Gemeinde). Doch im Bereich der Kapitalerträge gilt hier die pauschale Steuerbefreiung.
Aber Achtung: Die Schweiz besteuert sehr wohl aktives Trading. Zudem gelten Dividendenausschüttungen aus Unternehmen wie GmbHs als Einkommen und unterliegen der Einkommenssteuer. Dem Ganzen übergeordnet ist zudem eine Vermögenssteuer, die je nach Kanton und Gemeinde unterschiedlich hoch ist.
Singapur
Ein weiterer Hotspot für reiche Menschen ist Singapur. Aus gutem Grund, denn der Stadtstaat Singapur hat eine Steuersystem, welches territorial beschränkt ist. Ausländische Einkünfte und darunter auch Kapitalerträge sind befreit von der Steuer. Aufpassen muss man jedoch auch hier, gleich wie in der Schweiz, bei Trading.
Bahamas
Ein tropisches Urlaubsziel und Steueroase zugleich stellen die Bahamas dar. Der Inselstaat hat seine Bürger weitgehend von allen Steuern auf privater Ebene befreit, darunter auch die Kapitalertragssteuer. Ein sehr interessantes Land für alle jene die hohes Einkommen aus unterschiedlichen Quellen haben und das tropische Klima mögen.
Panama
Auch ein interessantes mittelamerikanisches Land aus steuerlicher Sicht ist Panama. Denn auch dieses Land bietet ein territoriales Steuersystem und befreit alle Bürger von Steuern auf ausländische Einkünfte. Darunter fallen auch Gewinne bzw. Einkommen aus Kapitalerträgen.
Paraguay
Eine ähnliche Situation wie in Panama findet man auch in Paraguay. Das südamerikanische Land bietet auch ein Steuersystem, welches ausländisches Einkünfte nicht besteuert und somit auch die Steuer auf Kapitalerträge aus dem Ausland erlässt.
Sonderregelung: Aktives Trading
Wie oben schon bei manchen Ländern vermerkt, gibt es zahlreiche Länder in denen aktives Trading nicht mehr und die Besteuerung der KESt., sondern unter Einkommenssteuer bzw. Körperschaftssteuer fällt. Jedes dieser Länder hat hierfür unterschiedliche Grenzen, wieviele Trades man ausführen darf bzw. wie hoch der Gewinn davon zum restlichen Einkommen stehen darf.
Ein klassisches Beispiel dafür, bei dem viele in die Steuerfalle tappen ist die Schweiz. Grundsätzlich ein Land ohne KESt., jedoch mit Steuern auf hauptberufliches bzw. gewerbliches Trading. Mehr dazu auf unserem Schweiz Steuern Guide.
Länder mit niedriger KESt
Wer weniger KESt zahlen möchte als beispielsweise in Österreich oder Deutschland, kann das in den nachfolgenden Ländern tun. Diese besitzen zwar Steuersätze sind aber im internationalen Vergleich, vor allem in Europa, sehr niedrig.
Andorra
Andorra ist ein kleines Land zwischen Spanien und Frankreich und einer der wenigen Steuerparadiese in Europa. Einkommen, sowie Kapitalerträge werden nur mit 10% besteuert. Dieser Satz ist im europäischen Vergleich weit unter dem Durchschnitt.
Bulgarien
Bulgarien, gleich wie Andorra, besteuert Einkommen und Gewinne von Kapital mit 10%. Auch Unternehmensgewinne liegen bei nur 10%. Eine relativ einfache und attraktive Regelung für Anleger, aber auch Unternehmer.
Bonus: Digitaler Nomade
Ein weiteres interessantes Modell, welches Steuern auf Einkommen unterschiedlicher Art (auch Kapitalerträge), legal eliminiert ist das sogenannte Perpetual Traveling. Das, auf Deutsch übersetzt, durchgehende Reisen wird von sogenannten digitalen Nomaden praktiziert und sorgt dafür, dass man in keinem Land der Welt steuerpflichtig wird. In der Regel wird der Aufenthalt auf 180 oder weniger Tage pro Jahr pro Land beschränkt, um der Steuer zu entgehen. Theoretisch kann man in zwischen 3 Ländern reisen bzw. sich dort jeweils 4 Monate im Jahr temporär aufhalten, um der Steuer zu entgehen.
Zusammenfassung
Unterm Strich lässt sich sagen, dass sehr viele Länder keine bzw. niedrige Steuern auf Kapitalerträge haben und gleichzeitig hohe Lebensqualität bieten bzw. eine Auswanderung Sinn macht. Somit muss jeder selbst entscheiden in welchem Länder man lebt und somit auch freiwillig Steuern zahlt.
